Что такое криптовалютные биржи и как они работают

Содержание

• Основные выводы
• Как работают криптовалютные биржи?
• Как биржи зарабатывают деньги?
• Часто задаваемые вопросы о криптовалютных биржах
• Типы криптовалютных бирж
• Топ-10 криптовалютных бирж по объему (2024)
• Заключительные слова о том, что такое криптобиржи

• Что такое криптобиржи: Это онлайн-платформы, на которых можно купить или продать цифровые валюты, такие как Bitcoin и Ethereum.
• Особенности: Эти биржи предлагают различные варианты торговли, обеспечивают быстрые сделки и надежно защищают ваши деньги.
• Использование биржи: Чтобы начать торговать, вам нужно зарегистрироваться, внести деньги, а затем вы сможете покупать или продавать криптовалюты.
• Заработок: Биржи зарабатывают деньги в основном за счет взимания комиссии за каждую совершенную вами сделку.
• Виды бирж: Существует три вида: Централизованные биржи (просты в использовании и подходят для крупных сделок), децентрализованные биржи (более безопасны и приватны, но могут быть сложнее в использовании) и гибридные биржи (сочетают в себе черты как централизованных, так и децентрализованных бирж).

Эти биржи выступают в роли посредников между покупателями и продавцами. Они необходимы для обеспечения ликвидности и доступности различных криптовалют.

Ключевые особенности криптовалютных бирж
Криптовалютные биржи имеют множество функций, включая:

• Торговые пары: Биржи предлагают множество торговых пар, таких как BTC/USD или ETH/BTC, позволяя пользователям обменивать одну криптовалюту на другую или на фиатную валюту.
• Типы ордеров: Пользователи могут размещать различные ордера, рыночные, лимитные и стоп-ордера, чтобы совершать сделки в соответствии со своими стратегиями.
• Ликвидность: высокая ликвидность означает наличие на платформе достаточного количества покупателей и продавцов для быстрого выполнения заказов по текущим ценам.
• Меры безопасности: Надежные биржи применяют такие надежные меры безопасности, как двухфакторная аутентификация (2FA), холодное хранение средств и шифрование для защиты активов и данных пользователей.

Люди используют онлайн-платформы для покупки цифровых валют, таких как Bitcoin и Ethereum, рассматривая их как инвестиции в будущее. Поскольку цены на криптовалюты часто меняются, некоторые люди также часто торгуют ими, чтобы получить быструю прибыль, покупая, когда цены низкие, и продавая, когда они высокие. 

Помимо инвестирования и торговли, некоторые люди также используют криптовалюты для оплаты товаров и услуг там, где они принимаются, что делает их более распространенными в повседневной жизни. Некоторые криптобиржи выдают пользователям физические платежные карты, которые можно использовать для оплаты товаров и услуг. Это популярный способ получения прибыли от торговли и инвестирования.

Для этого вам нужна криптовалютная биржа, а чтобы воспользоваться такой платформой, выполните следующие общие действия:

1. Создайте учетную запись: Удостоверьтесь в своей личности, как того требуют правила биржи «Знай своего клиента».
2. Пополнить счет: Внесите криптовалюту или фиатные деньги на свой биржевой счет, используя предложенные способы.
3. Торговля: Перейдите в торговый интерфейс, чтобы купить или продать криптовалюту. Вы можете анализировать графики цен и использовать различные инструменты для принятия обоснованных решений.
4.Вывод средств: после торговли вы можете вывести средства на свой кошелек или банковский счет.

Понимание криптобирж и принципов их работы крайне важно для тех, кто хочет выйти на рынок цифровых валют. Теперь давайте рассмотрим различные источники дохода, которые позволяют биржам зарабатывать деньги.

Торговые сборы
Одним из основных способов получения прибыли криптовалютными биржами являются торговые сборы. Это небольшой процент, который берется с каждой сделки, совершенной на их платформе. Вот как это работает:

• Комиссионные «мейкер-тейкер»: Биржи часто используют модель комиссии «мейкер-тейкер», при которой мейкер (лицо, предоставляющее рынку ликвидность путем размещения лимитного ордера) платит меньшую комиссию, чем бейкер (лицо, забирающее ликвидность путем заполнения ордеров).
• Скидки в зависимости от объема: Чтобы мотивировать торговлю большими объемами, многие биржи предлагают более низкие комиссии для пользователей, торгующих большими объемами криптовалюты.
• Комиссии за снятие и внесение средств: Помимо платы за торговлю, биржи могут взимать плату за ввод и вывод средств. Это фиксированные сборы — фиксированная плата за снятие и внесение средств, независимо от суммы. Кроме того, для небольших транзакций более выгодными могут быть процентные сборы — процент от суммы транзакции.
• Плата за листинг: Новые криптовалюты часто стремятся получить листинг на популярных биржах, чтобы повысить свою узнаваемость и авторитет. Биржи могут взимать единовременную плату за листинг (фиксированная плата за рассмотрение и потенциальное включение новой криптовалюты в листинг) или постоянные расходы (дополнительные сборы за поддержание листинга и обеспечение поддержки).
• Спред: Спред — это разница между ценой покупки и продажи криптовалюты. Биржи могут получать прибыль от этого спреда, покупая по низким ценам и продавая по высоким. Они могут устанавливать цену покупки немного ниже, а цену продажи — немного выше, чем среднерыночная, получая прибыль от разницы.
• Кастодиальные услуги и плата за пользование кошельком: Некоторые биржи предлагают кастодиальные услуги, храня криптовалюты от имени пользователей. Они могут взимать плату за хранение (за обеспечение безопасного хранения цифровых активов) или страхование (дополнительное страховое покрытие для активов, находящихся на хранении).
• Другие источники дохода: Биржи могут иметь дополнительные источники дохода, такие как:

— Ставки: Позволяет пользователям зарабатывать вознаграждение, блокируя определенные криптовалюты, при этом биржа получает часть вознаграждения за ставку.

— Криптокредитование: Криптокредитование на биржах позволяет пользователям одалживать свои криптовалюты другим людям в обмен на проценты, в то время как биржи зарабатывают деньги, взимая комиссию за эти транзакции.

— Рыночные данные и доступ к API: Продажа рыночных данных или доступа к своему торговому API институциональным или алгоритмическим трейдерам.

Биржи и их тарифы В
качестве иллюстрации приведем несколько реальных примеров:

• Binance: Известна своими относительно низкими торговыми комиссиями, которые можно еще больше снизить, используя ее родной токен BNB.
• Coinbase: Взимает процентную комиссию за транзакции и имеет более удобный интерфейс, что может привлечь новичков, готовых заплатить за простоту использования.

Понимание различных типов криптовалютных бирж имеет решающее значение для инвесторов и трейдеров, желающих работать на криптовалютном рынке.

Централизованные биржи — наиболее распространенный тип криптовалютных бирж, выступающих в качестве посредников между покупателями и продавцами. Они управляются централизованной организацией, которая контролирует деятельность биржи. Примерами централизованных бирж являются Binance, Coinbase и Kraken.

• Удобный интерфейс: Многие CEX предлагают интуитивно понятные платформы, в которых легко ориентироваться новичкам.
• Высокая ликвидность: Централизованные биржи обычно имеют более высокие объемы торгов, обеспечивая ликвидность и позволяя пользователям совершать крупные сделки с минимальным влиянием на рыночную цену.
• Дополнительные возможности: Они часто предоставляют дополнительные услуги, такие как маржинальная торговля, фьючерсы и опционы.
• Поддержка клиентов: В CEX обычно есть специальные группы поддержки, которые помогают пользователям с вопросами и проблемами.

• Риски безопасности: Будучи централизованными, они более подвержены взломам и нарушениям безопасности.
• Нормативный надзор: CEX подвержены государственному регулированию, которое влияет на их деятельность и может привести к сбору персональных данных.
• Лимиты на вывод средств: Могут существовать ограничения на количество криптовалюты, которую вы можете вывести в течение определенного периода времени.

Децентрализованные биржи работают без центрального органа, обеспечивая прямые одноранговые транзакции на блокчейне. Примерами децентрализованных бирж являются Uniswap, SushiSwap и PancakeSwap.

• Безопасность: Благодаря отсутствию центральной точки отказа DEX менее уязвимы для взлома.
• Конфиденциальность: Пользователи сохраняют контроль над своими приватными ключами и личной информацией.
• Устойчивость к цензуре: Транзакции сложно подвергнуть цензуре или вмешательству из-за децентрализованной природы блокчейна.

• Низкая ликвидность: Объемы торгов на DEX зачастую ниже, чем на CEX, что приводит к большему проскальзыванию цен.
• Сложность: Они могут быть менее удобными для пользователей, особенно для тех, кто только начинает работать с криптовалютами.
• Ограниченные возможности: DEX, как правило, не предоставляют расширенных торговых опций, таких как маржинальная торговля.

Гибридные биржи сочетают в себе лучшие черты как CEX, так и DEX, предлагая баланс между безопасностью, конфиденциальностью и функциональностью.

• Повышенная безопасность: гибридные биржи могут обеспечить преимущества безопасности DEX, предлагая при этом поддержку клиентов и пользовательский опыт CEX.
• Соответствие нормативным требованиям: Они могут обеспечивать определенное соответствие нормативным требованиям, предоставляя при этом функции конфиденциальности.
• Универсальность: Пользователи могут пользоваться расширенными торговыми возможностями в более безопасной среде.

• Сложность в эксплуатации: Объединение централизованных и децентрализованных элементов может сделать платформу более сложной в управлении и использовании.
• Развивающаяся технология: Поскольку это относительно новая концепция, на рынке может быть меньше примеров, а технология может быть не так отработана, как на более известных биржах.

Объем торгов на бирже — один из ключевых показателей ее ликвидности и общего состояния. В 2024 году ландшафт лучших бирж по объему торгов продолжает меняться, отражая динамичный характер рынка.
Ниже представлен список из 10 лучших криптовалютных бирж, ранжированных по объему торгов в 2024 году. Обратите внимание, что объем торгов может колебаться ежедневно, и рейтинг может измениться соответственно.

• Ключевые особенности: Предлагает различные монеты, фьючерсы и маржинальную торговлю с выгодными комиссиями.
• Индикатор объема: Постоянно занимает первое место по объему торгов, что свидетельствует о высокой ликвидности и доверии пользователей.

• Ключевые особенности: Известна своим удобным интерфейсом и соответствием нормативным требованиям, что делает ее фаворитом среди американских трейдеров.
• Индикатор объема: Сохраняет сильную позицию на рынке благодаря значительному объему торговых пар USD.

• Ключевые особенности: Удобная торговая платформа с быстрым движком, отличная служба поддержки клиентов и поддержка на многих языках для всех уровней криптовалютных трейдеров.
• Индикатор объема: Bybit предлагает торговлю 536 криптовалютами, 6 традиционными валютами и имеет 775 рыночных пар. Наиболее торгуемой парой на Bybit является ETH/USDC.

• Ключевые особенности: Известен надежными мерами безопасности и широким выбором пар фиат-криптовалюта.
• Индикатор объема: Устойчивый объем с лояльной базой пользователей, особенно в Европе.

• Ключевые особенности: Предоставляет расширенные торговые возможности и инструменты построения графиков для профессиональных трейдеров.
• Индикатор объема: Высокий объем, особенно в торговых парах BTC/USD и ETH/USD.

• Ключевые особенности: Предлагает полный список криптовалют и специальный токен HT, который можно использовать для скидок на торговые сборы.
• Индикатор объема: Сохраняется высокий объем, особенно на азиатском рынке.

• Ключевые особенности: Это одна из крупнейших южнокорейских бирж, известная своими торговыми парами корейского вона (KRW).
• Индикатор объема: Значительный объем, в основном за счет местного южнокорейского рынка.

• Ключевые особенности: Предоставляет различные услуги, включая торговлю спот и деривативами.
• Индикатор объема: Отличается высоким объемом и сильным присутствием на азиатских рынках.

• Ключевые особенности: Одна из старейших бирж, известная своей надежностью и простым в использовании интерфейсом.
• Индикатор объема: Постоянный объем, ориентированный на основные криптовалюты, такие как Bitcoin и Ethereum.

• Ключевые особенности: Предлагает различные альткоины и удобные торговые услуги.
• Индикатор объема: Известен своими конкурентоспособными торговыми комиссиями и акциями, которые увеличивают его объем.

Криптовалютные биржи — это важнейшие платформы для работы с цифровыми валютами, предлагающие различные услуги, от покупки и продажи до сложных торговых операций. Они сочетают в себе удобные функции и надежные меры безопасности для обеспечения безопасных и эффективных транзакций.

Независимо от того, какую биржу вы выберете — централизованную, децентрализованную или гибридную, — каждый тип предлагает уникальные преимущества, отвечающие различным торговым потребностям. Понимание этих платформ необходимо всем, кто хочет покупать или торговать криптовалютами.